風(fēng)險管理辦法
為使影響本公司客戶滿意及持續(xù)營運(yùn)相關(guān)之風(fēng)險與機(jī)會被適度管理，並促進(jìn)本公司健全營運(yùn)與永續(xù)發(fā)展，特訂定「風(fēng)險管理辦法」。
風(fēng)險管理組織
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風(fēng)險管理範(fàn)疇
本公司辦識出有那些風(fēng)險因子在公司營運(yùn)過程中可能面臨，為有效管理而將風(fēng)險區(qū)別及定義，包括「人力資源風(fēng)險」、「營運(yùn)風(fēng)險」、「市場風(fēng)險」、「資通安全風(fēng)險」、「財務(wù)風(fēng)險」、「法遵風(fēng)險」以及「氣候風(fēng)險」，考量的風(fēng)險構(gòu)面包含經(jīng)濟(jì)(含公司治理)、環(huán)境、社會及其他。
| 風(fēng)險項目 | 風(fēng)險說明/衝擊 | 現(xiàn)有控制措施 |
|---|---|---|
| 人力資源風(fēng)險－人員異動 | 1、工作資料保存與交接問題。 2、影響公司形象與客戶關(guān)係斷層。 |
1、人員異動需填寫"職務(wù)異動單"進(jìn)行交接。 2、建立客戶關(guān)係系統(tǒng)(CRM)與代理人制度。 |
| 人力資源風(fēng)險－員工專業(yè)知識不足 | 1、客戶訂單減少。 2、客戶/原廠不信任度增加。 |
1、定期舉行員工專業(yè)知識教育訓(xùn)練。 2、定期舉行員工專業(yè)知識檢驗(yàn)(考核)。 |
| 營運(yùn)風(fēng)險－客戶報價、進(jìn)折、銷折作業(yè)錯誤 | 1、造成毛利減少甚至虧損。 | 1、採Double Check作業(yè)管控。 2、加強(qiáng)報價、進(jìn)折銷折管理機(jī)制。 |
| 市場風(fēng)險－晶圓封裝產(chǎn)能緊張導(dǎo)致供貨產(chǎn)生瓶頸 | 1、造成毛利減少。 | 1、採購計畫提前備貨。 |
| 營運(yùn)風(fēng)險－產(chǎn)品 | 1、新產(chǎn)品線代理對公司的利弊。 2、公司資源投入與毛利貢獻(xiàn)度不對等。 |
1.新產(chǎn)品及市場評估報告。 2. 依據(jù)報告舉行檢討會議。 |
| 營運(yùn)風(fēng)險－倉儲風(fēng)險 | 1、破壞公司信用。 2、貨品損壞，遺失，造成財務(wù)損失。 |
1.倉儲貨物與運(yùn)輸保險。 2. 庫房人員SOP訓(xùn)練。 3. 進(jìn)出貨與盤點(diǎn)自動化作業(yè)。 |
| 資通安全風(fēng)險－資訊系統(tǒng)損壞 | 1、無法進(jìn)，出貨。 2、影響行政作業(yè)。 3、破壞公司形象。 |
1.系統(tǒng)與資料備份。 2. 系統(tǒng)架構(gòu)採HA架構(gòu)。 3. 定期災(zāi)難回復(fù)作業(yè)演練。 4. 網(wǎng)路線路採LoadBalance多網(wǎng)路服務(wù)架構(gòu)。 |
| 財務(wù)風(fēng)險－逾期應(yīng)收帳款及壞帳 | 1、影響公司資金運(yùn)用?！? 2、影響公司獲利。 3、破壞公司形象。 |
1.固定發(fā)送客戶對帳單。 2. 客戶逾期催帳。 3. 出貨特放簽核。 4. 降低客戶額度。 |
| 財務(wù)風(fēng)險－匯率變動 | 1、匯兌損失影響公司獲利。 | 1.客戶幣別確認(rèn)書。 2.每月美元資產(chǎn)與負(fù)債部位控管。 3.自然避險。 |
| 法遵風(fēng)險－金融主管機(jī)關(guān)法令之遵循 | 1.未因應(yīng)法令及時變更，受到主管機(jī)關(guān)之裁罰。 | 1.每年持續(xù)進(jìn)行教育訓(xùn)練。 2.不定期參加主管機(jī)關(guān)辦理之宣導(dǎo)會 3.諮詢專家意見；若遇特殊事項請外部專家出具報告。 |
| 氣候風(fēng)險－運(yùn)輸中斷與存貨損失 | 1、運(yùn)輸中斷造成物流無法完成。 2、極端氣候?qū)е麓尕浛赡軞p。 3、電力中斷，儲存環(huán)境不達(dá)標(biāo)。 |
1、隨時掌握物流相關(guān)之氣候與警報。 2、滿足全物流的運(yùn)輸路徑與替代方式。 3、兩岸三地與第三方倉庫儲存互為備援。 4、定期檢討存貨保險與運(yùn)輸保險。 |
風(fēng)險管理運(yùn)作情形
1.本公司「風(fēng)險管理辦法」已於2022年8月9日經(jīng)董事會通過。
2.於2024年11月12日向董事會報告風(fēng)險管理運(yùn)作之情形。